Перейти до основного вмісту

​
Загальні питання

Сервіс містить дані з офіційних публічних джерел та доповнює їх аналітичною обробкою. Інформація не є офіційним висновком, однак дає вектор дослідження і допомагає аналітику прийняти рішення щодо ризиковості співпраці.
У Реєстрах використовується інформація лише з офіційних публічних джерел із наданням посилання та фотокопії сторінки джерела. Додатково використовуються посилання на медіа ресурси, що містять інформацію про об’єкт дослідження.
Програмне забезпечення містить найбільш розширений реєстр іноземних публічних діячів зі всього світу ( загалом 220 юрисдикцій)
Інформаційні бази сервісу оновлюються на постійній основі, відповідно до графіків та доступності джерел. Дата актуалізації зазначена в шапці конкретного реєстру.
Інформація в системі формується на основі даних з офіційних публічних джерел та їх аналітичної обробки. Для кожного результату система відображає рівень співпадіння між пошуковим запитом користувача та знайденими даними.У випадках, коли рівень співпадіння є неповним або базується на обмеженій кількості ідентифікаторів, результати потребують додаткової перевірки та професійної оцінки користувачем.
Рівень співпадіння — це аналітичний показник, який відображає ступінь відповідності між введеними параметрами запиту та даними в сервісі. Це не є юридичним висновком, а допомагає користувачеві оцінити релевантність знайденої інформації.
У випадку, якщо користувач виявляє, що окремі дані можуть бути застарілими або не відображають останні зміни, рекомендується:
  • перевірити дату оновлення відповідного запису;
  • врахувати, що між подією в джерелі та її відображенням у системі можливий часовий лаг;
  • за необхідності використати додаткові офіційні джерела для підтвердження актуального статусу.
Сервіс надає інформаційні та аналітичні дані, які використовуються в комплексі з професійною оцінкою користувача.
Інформаційні дані, що містяться в сервісі, мають інформаційно-аналітичний характер та формуються на основі відкритих публічних джерел і їх обробки.Анкета дослідження клієнта  у Сервісі  не є офіційним документом, але може використовуватися як допоміжна інформація для:
  • підтвердження здійснення аналітичного аналізу;
  • формування аналітичної основи для прийняття рішень;
  • визначення напрямків подальшої належної перевірки в напрямку ризик-орієнтованого підходу;
    • ідентифікації релевантних джерел як доказів.
Сервіс  не приймає рішень за користувача і не здійснює автоматизованих юридично значущих дій. Сервіс надає інформаційні та аналітичні дані, сформовані на основі публічних і законно доступних джерел та забезпечує їх захист відповідно до вимог законодавства про захист інформації і персональних даних.               Відповідальність за використання отриманої інформації, її інтерпретацію та рішення, прийняті на її основі, несе користувач, який застосовує дані з урахуванням власних цілей власної мети і політики, а також чинного законодавства.
Програмне забезпечення здійснює обробку персональних даних у межах визначених цілей та законних підстав, дотримуючись принципів GDPR, зокрема законності, мінімізації даних та безпеки обробки.Користувач, отримуючи доступ до інформації, самостійно визначає мету та спосіб її подальшого використання і несе відповідальність за дотримання вимог законодавства, у тому числі щодо захисту персональних даних, при використанні такої інформації у своїй діяльності.
Для того щоб скористатися сервісом CheckLists необхідно здійснити наступні дії:Крок 1. Надіслати лист-заявку на підключення до сервісу CheckLists у довільній формі на e-mail info@finap.com.ua з наступними параметрами:
  1. назва суб’єкта господарювання (прізвище, ім’я та по батькові самозайнятої особи)
  2. контактна особа та телефон для зворотнього зв’язку
  3. е-mail для надсилання авторизаційних даних тестового аккаунту
На підставі вашої заявки вам буде відкрито тестовий аккаунт (повний доступ до всіх даних на період 3 дні, протягом яких можете здійснити 10 запитів для перевірки безкоштовно), та надіслано лист з даними авторизації тестового аккаунту.Крок 2. Заповнити та підписати: договір, рахунок та акт приймання-передачі, здійснити оплату згідно обраного вами тарифу за реквізитами, зазначеними у рахунку, та надіслати лист зі скан-копіями заповнених і підписаних: договору, рахунку та акту приймання-передачі на адресу info@finap.com.ua; у листі обов’язково вказати обраний вами тариф, дату та суму оплати.Після надходження оплати вам протягом 24 годин буде відкрито постійний аккаунт на термін та доступи згідно обраного вами тарифу та надіслано відповідний лист з даними авторизації постійного аккаунту
Вичерпну і детальну інформацію щодо тарифів можна отримати звернувшись до відповідального:електронна пошта: info@finap.com.ua
телефон: +38 (098) 000 7001
Ні. Оплата здійснюється одним платежем відповідно до обраного тарифу.
При введені запиту першочергово пошук проводиться в базі анкет, де міститься  більш повна інформація про об’єкт дослідження (до прикладу дата народження ФО чи ЄДРПОУ ЮО) і дані виводяться з вищим ступенем відповідності до введених параметрів запиту. Глобальний пошук дозволяє максимально розширити об’єми аналітичних даних, які відповідають запиту за рахунок нижчого ступеня відповідності.
Сервіс не містить універсальної бази всіх фізичних осіб. Обробка персональних даних фізичних осіб, які не є публічно значущими (PEP) або не фігурують у публічних реєстрах, обмежені вимогами законодавства про захист персональних даних та зокрема GDPR.Результат пошуку відображається лише в межах глобального пошуку, який охоплює найширші і неповні дані з відкритих джерел. Відсутність результатів пошуку не означає відсутність особи, а лише те, що інформація про неї не міститься в публічно доступних та законно оброблюваних джерелах.
Так. Для цього необхідно відправити параметр listdata з відповідним значенням
Сесія - це послідовність дій користувача на сайті протягом певного часу. Простими словами, це спосіб, яким сервер «впізнає» вас і пам’ятає ваші дії (наприклад, що ви  увійшли в особистий кабінет), поки ви переходите зі сторінки на сторінку. 
При відображенні такої помилки потрібно або в одному із браузерів коректно вийти із сесії ( через кнопку вихід), або 15 хв зачекати автоматичного оновлення таймінгу сесії.Сесія це використання логіна. Помилка означає використання логіну з одного комп’ютера, але з різних браузерів, трактує це як 2 сесії. Сесія автоматично завершується через 15 хв бездіяльності.

​
PEPs

PEP (Politically Exposed Person) — це фізична особа, яка є національним чи іноземним публічним діячем, а також може бути діячем, який виконує публічні функції в міжнародних організаціях Статус PEP не є ознакою порушення закону або негативною характеристикою, а використовується для цілей управління ризиками та підвищеної уваги в межах комплаєнс-процедур.
Під  пов’язаними  особами  рекомендовано  розуміти  осіб  (фізичних/юридичних), з якими національні, іноземні публічні діячі та діячі, що  виконують  політичні  функції  в  міжнародних  організаціях  та/або  члени  їх  сім’ї  мають  ділові  або  особисті  зв’язки,  а  також  юридичні  особи,  кінцевими  бенефіціарними власниками (контролерами) яких є такі діячі чи їх члени сім’ї.           
Статус PEP не є ознакою порушення закону або характеристикою високого ризику. Суб’єкт фінансового моніторингу повинен забезпечити належне застосування ризик-орієнтованого підходу під час обслуговування клієнтів, які є політично значущими особами, членами їх сімей, особами, пов’язаними з політично значущими особами, з метою встановлення обґрунтованого рівня ризику таким діловим відносинам
Із врахуванням змін внесених Законами № 2736-IX від 04.11.2022, № 3419-IX від 17.10.2023 період збереження статусу РЕР безстроковий. 
Згідно чинного законодавства України, статус політично значущої особи (PEP) не обмежується автоматичним зняттям через певний час після звільнення з публічної посади. Підставою для віднесення до PEP є те, що особа виконувала або виконує визначні публічні функції, і така ознака зберігається в оцінці ризику незалежно від того, коли ці повноваження завершилися.         
Іноземні публічні діячі – це фізичні особи, які виконують або виконували визначні публічні функції в іноземних державах (в т. ч. глава держави, уряду, міністри (заступники); члени парламенту або інших органів, що виконують функції законодавчого органу держави; голови та члени правлінь центральних банків або рахункових палат; члени верховного суду, конституційного суду або інших судових органів, рішення яких не підлягають оскарженню, крім оскарження у зв’язку з винятковими обставинами; надзвичайні та повноважні посли, повірені у справах та керівники центральних органів військового управління; керівники адміністративних, управлінських чи наглядових органів державних підприємств; члени керівних органів політичних партій.
Так,  відповідно до п.5 Ст.7 Закону №361-IX    
Підтвердження статусу РЕР здійснюється лише після документального підтвердження посади досліджуваної особи у офіційних публічних джерелах юрисдикції та включення її у визначення термінології РЕР. Згадування про категорію політика у медіа-ресурсах не є офіційною інформацією.

​
Пов’язані та близькі особи

Особи, пов’язані з політично значущими особами, - це фізичні особи, які відповідають хоча б одному з таких критеріїв:
  • відомо, що такі особи мають спільне з політично значущою особою бенефіціарне володіння юридичною особою, трастом або іншим подібним правовим утворенням або мають будь-які інші тісні ділові зв’язки з політично значущими особами;
  • є кінцевими бенефіціарними власниками юридичної особи, трасту або іншого подібного правового утворення, про які відомо, що вони де-факто були утворені для вигоди політично значущих осіб.
В аналітичних механізмах пошуку та співпадінь аналізуються ділові або особисті зв’язки. Ділові зв’язки рекомендовано розуміти, як документарно засвідчені (зокрема правоустановлюючими документами) зв’язки, що виникають між публічними діячами та/або членами їх сім’ї та фізичними або юридичними особами в контексті права власності, представництва, контролю (вирішального впливу), обіймання посад, ділового партнерства.Під особистими зв’язками рекомендовано розуміти зв’язки, що виникають між публічними діячами та/або членами їх сім’ї та фізичними особами, зокрема, в контексті права на користування активами членів сім’ї публічних діячів незалежно від формального володіння.
Зв’язки у інформаційних сервісах формуються на основі поєднання даних з офіційних публічних реєстрів і джерел, а також аналітичних механізмів, виявлення потенційних взаємозв’язків.Частина зв’язків має пряме документальне підтвердження. Інша частина відображає аналітично виявлені можливі зв’язки, які ґрунтуються на збігах ідентифікаційних параметрів та структурному аналізі інформації. Такі аналітичні зв’язки можуть потребувати додаткової перевірки.
У Сервісі акумульовані  факти з публічних реєстрів і офіційних джерел та результат аналітичних досліджень щодо  виявлення потенційних ділових чи особистих відносин.
Модулі візуалізації формуються на основі поєднання підтверджених публічних даних та аналітичних результатів структурного аналізу інформації.Вони використовуються як інструмент дослідження взаємозв’язків та підтримки прийняття рішень у межах ризик-орієнтованого підходу.
Аналітичні зв’язки доцільно використовувати як підказку для подальшого аналізу та поглибленої перевірки з урахуванням додаткових ідентифікуючих параметрів і першоджерел інформації.

​
Юридичні особи

Дані про ЮО інтегруються з офіційних публічних реєстрів із врахуванням щоденних оновлень
Так. Інформація про юридичних осіб формується шляхом прямої інтеграції з публічними реєстрами та включає історичні записи про всі зареєстровані суб’єкти господарювання, незалежно від їх поточного правового статусу. Такий підхід забезпечує повноту даних та можливість ретроспективного аналізу.
Інформація про бенефіціарів відображається відповідно до вимог законодавства щодо розкриття кінцевих бенефіціарних власників та базується на офіційно поданих даних юридичних осіб. У сервісі містяться дані як задекларованих бенефіціарних власників, так і структури володіння, що дозволяє простежити ланцюги контролю та участі. Аналітичні системи дозволяють відслідковувати афілійованих осіб та простежувати наявність підконтрольних.
Це будь-яка фізична особа, яка має частку впливу або здійснює вирішальний вплив (контроль) на діяльність кількох юридичних, трастових чи інших правових утворень, що здійснюють господарську діяльність; має пряме або опосередковане володіння спільно з іншими особами часткою у розмірі 10 і більше відсотків статутного капіталу або правами голосу в  кількох юридичних особах.
Платформа не обмежується відображенням поточного стану даних, а забезпечує повний історичний контекст змін. Аналітичні модулі платформи підтримують історичний облік змін даних із збереженням архівних записів та хронології подій. Зміни структуруються за кількісними та якісними показниками, відображаються в динаміці в окремих аналітичних блоках та використовуються для ретроспективного аналізу відповідно до ризик-орієнтованого підходу.

​
Санкції

Платформа містить декілька структурованих блоків санкційних списків: персональні санкції, регуляторні санкції, та застереження. В т. ч. зберігається архів  вилучених санкцій і застережень для можливості перевірки об’єкта дослідження в історичному курсі. У санкційних реєстрах містяться списки національних, міжнародних та іноземних видавців.
Санкції РНБО України видаються із конкретним строком дії, а санкції зарубіжних видавців в основному є безстроковими. Кількість видавців санкційних списків у кожній юрисдикції різна, врегульовується національним законодавством та може змінюватись.
Санкції/застереження- це згрупований структурований формат санкційних даних (актуальних та вилучених), об’єднаних анкетою конкретного ідентифікованого об’єкта, що  дозволяє швидко аналізувати обмеження без необхідності роботи з усіма списками. У свою чергу інші санкції/застереження - це інформація про санкційні обмеження, що знаходяться в стадії обробки та не приєднані до анкети.
Санкції - це не завжди повна заборона співпраці, а система різних обмежень, які потребують детального аналізу. Статус «санкційної особи» свідчить про застосування певних обмежувальних заходів відповідно до конкретного санкційного режиму у конкретній юрисдикції. Обсяг таких обмежень може суттєво відрізнятися та потребує індивідуальної оцінки з урахуванням законодавства юрисдикції та характеру діяльності.      
Секторальні санкції є важливим інструментом міжнародної політики, що використовується для тиску на країни, які порушують міжнародні норми. Вони допомагають захистити національні інтереси та підтримувати міжнародний порядок. Однак це досить широке поняття і оцифрувати його на сьогодні неможливо через неможливість задати об’єкт дослідження .(Сервіс враховує секторальні санкції через аналітичні механізми оцінки ризиків за юрисдикціями та пов’язаними суб’єктами. Такі країни відображаються у довіднику ризикових юрисдикцій та враховуються в різних напрямах аналітичних алгоритмів.)
Санкційні дані оновлюються на постійній основі. Інформаційна сторінка Сервісу містить актуальну інформацію про оновлення конкретного санкційного списку.       
Кожен санкційний режим має власні правила та наслідки. Саме тому для коректної оцінки ризиків, пов’язаних із санкціями важливо враховувати конкретний санкційний режим і параметри обмежень.Ні, санкції не однакові і можуть суттєво відрізнятися за органом, який їх запровадив, видом обмежень (фінансові, торговельні, секторальні тощо), обсягом та умовами застосування.
Секторальні санкції – це економічні, інші заборонні та обмежувальні заходи, застосовані до іноземної держави або невизначеного кола осіб певного виду діяльності, що регулюється Податковим кодексом України.Співпраця з такими юрисдикціями або особами вважається високоризиковою і потребує додаткового поглибленого контролю.

​
Виконавчі провадження

Виконавче провадження відображає факт відкриття процедури примусового виконання судового чи адміністративного рішення відповідно до чинного законодавства. Сам факт наявності виконавчого провадження не завжди свідчить про порушення або негативний статус, але є важливою інформацією для оцінки фінансових та юридичних ризиків.
Платформа відображає інформацію поточного стану даних, і забезпечує повний історичний контекст змін. Реєстр «Виконавчі провадження» містить  які структуруються за кількісними та якісними показниками та можуть бути використані для ретроспективного аналізу клієнта відповідно до ризик-орієнтованого підходу. 
Дані  інформаційних реєстрів оновлюються на постійній основі. Стан участі досліджуваного об’єкта у виконавчих процесах та статус наявних проваджень можна розглядати в історичній хронології.

​
Мобільний застосунок

Користувачами додатку є юридичні особи, які є суб’єктами первинного фінансового моніторингу, ліцензовані фінансові компанії та банківські установи, а також нефінансові компанії, що здійснюють обов’язкові функції фінансового моніторингу і забезпечують проведення фінансових операцій на території України та за її межами відповідно чинного законодавства, а також  міжнародних договорів України.
Застосунок є мобільною версією діючої web-платформи ChekLists. Доступ до застосунку надається лише відповідно до умов чинного Договору про надання послуг з ТОВ у визначеному об’ємі.Придбання контенту, підписок або сервісів безпосередньо в застосунку не здійснюється.
Доступ до застосунку мають зареєстровані користувачі web-платформи ChekLists, відповідно до умов чинного договору про надання послуг з ТОВ «Аналітик-1/Свіч-ФМ»
Застосунок не передбачає використання вбудованих покупок. Доступ до застосунку відкриває усі наявні функції одночасно зареєстрованим користувачам за умови одноразової оплати при реєстраці
Застосунок є корпоративним сервісом В2В. Сервіси застосунку не продаються (не надаються) окремим споживачам не юридичним особам, в тому числі для особистого,приватного чи сімейного застосування.
Застосунок використовує виключно офіційні відкриті публічні джерела інформації, зокрема державні реєстри та міжнародні санкційні списки. Дані стосуються політично значущих осіб (PEPs), санкційних обмежень та юридичних осіб і надаються у структурованому вигляді. Інформація регулярно оновлюється з метою забезпечення її точності та актуальності.
Мобільний додаток сервісу  CheckLists  розроблений з урахуванням принципів контрольованого доступу та захисту інформації. Доступ до інформаційних даних у додатку можливий виключно після ідентифікації користувача та підтвердження його прав доступу.
Користувачами додатку є юридичні особи, які є суб’єктами первинного фінансового моніторингу, ліцензовані фінансові компанії та банківські установи, а також нефінансові компанії, що здійснюють обов’язкові функції фінансового моніторингу і забезпечують проведення фінансових операцій на території України та за її межами відповідно чинного законодавства, а також  міжнародних договорів України.
Застосунок є мобільною версією діючої web-платформи CheckLists. Доступ до застосунку надається лише відповідно до умов чинного Договору про надання послуг та у визначеному об’ємі. Придбання контенту, підписок або сервісів безпосередньо в застосунку не здійснюється.
Доступ до застосунку мають зареєстровані користувачі web-платформи CheckLists, відповідно до умов чинного Договору про надання послуг.
Застосунок не передбачає використання вбудованих покупок. Доступ до застосунку відкриває усі наявні функції одночасно зареєстрованим користувачам за умови одноразової оплати при реєстрації.
Застосунок є корпоративним сервісом В2В. Сервіси застосунку не продаються (не надаються) приватним користувачам не юридичним особам, в тому числі для особистого, приватного чи іншого застосування.
Застосунок використовує виключно офіційні відкриті публічні джерела інформації, зокрема державні реєстри та міжнародні санкційні списки. Дані стосуються політично значущих осіб (PEPs), санкційних обмежень та юридичних осіб і надаються у структурованому вигляді. Інформація регулярно оновлюється з метою забезпечення її точності та актуальності.